金融詐騙團伙現(xiàn)形記，一摞厚厚的庭審示證提綱，幾百頁紙密密麻麻地列出了案件的所有證據(jù)，見證了一位檢察官堅守法律、履行職責的過程。這是一起復雜的經(jīng)濟類犯罪案件，不僅新穎，而且犯罪嫌疑人對所涉罪名避重就輕甚至不認罪，偵查機關與檢察機關在罪名認定上也有分歧。

該案承辦人、江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部檢察官季蓉表示，他們通過引導偵查和補充偵查，確保辦案質量。2021年7月，兩家公司為獲取高額場外貼息，在郝某等人介紹下分別在某銀行存入大額定期存款。到期后發(fā)現(xiàn)存款被他人用于質押擔保且已被銀行劃扣，隨即報案。

隨著調查深入，一個以場外貼息為誘餌、以企業(yè)大額存款為目標的金融詐騙團伙逐漸浮出水面。郝某等人誘惑公司到指定銀行辦理大額定期存單，非法獲取資料并偽造公章，指使笪某某等人持假章辦理存單質押擔保，騙取銀行授信并開具銀行承兌匯票。開票后，郝某將匯票多手背書變現(xiàn)，并經(jīng)多個私人賬戶轉移后分贓。

偵查機關以合同詐騙罪立案偵查，但季蓉認為這是一起金融詐騙犯罪，提出要“一案雙查”，同步偵查上游犯罪和下游洗錢犯罪。經(jīng)歷引導偵查，檢察機關批準逮捕嫌疑人，并要求公安機關查明郝某等人有無非法占有目的，重點圍繞資金流轉情況補充偵查，深挖洗錢線索。

最終，偵查機關以貸款詐騙罪、洗錢罪向檢察機關移送審查起訴。郝某僅供認騙取票據(jù)承兌行為，否認非法占有目的和洗錢行為；笪某某辯解自己只是幫助郝某去銀行辦理業(yè)務，不構成犯罪。季蓉通過自行補充偵查，走訪銀行及金融監(jiān)管部門，證實郝某的行為具有掩飾、隱瞞上游犯罪所得的目的，是自洗錢行為。笪某某的辯解也不成立，其行為明顯不符合常理。